汤和顿首谢罪，知道朱元璋不是有功就会赏的人，而是，让他放心，他才会赏！
公元1388年，朱元璋年事已高，心中不愿诸将长期统领军队，只是还没有公开采取措施。
汤和深知朱元璋的本意，当下寻找机会对朱元璋说道：“臣年事已高，不能再指挥军队驰骋战场了，希望能返回故乡，为将来死去找一片容身之处。”
朱元璋听后大为高兴，解除了汤和的兵权，开始在中都凤阳给汤和修建府第。
后来，倭寇经常骚扰沿海一带，朱元璋把汤和又召来，对他说：“你虽已老了，再请你替朕一行吧!”
汤和到实地巡视后，决定在江浙沿海一带筑城五十九座。
一年后，城终于筑成，挡住了倭寇的骚扰。
汤和返京复命，朱元璋为他建造的凤阳新宅也已建成。
汤和便带领妻子儿女去向皇帝辞行。
朱元璋十分高兴，赐他黄金三百两、白金二千两、纸纱三千锭、彩币四十多套，赐给其夫人胡氏的物品也一样多，并且下诏褒奖，诸功臣无人能与他相比。从此以后，汤和每年一次上京朝见。
公元1390年正月初一，汤和到京师给朱元璋拜年时，得了急症，不能说话。
朱元璋即日亲临探视，长久叹息之后，让他返回故乡。待汤和病稍好一点时，朱元璋又命人将他接到京城，让他坐车进入内殿，设宴慰劳，关怀备至，并赐黄金、布帛、御膳、法酒等等。
公元1394年，汤和病情日渐加重，不能站立。
朱元璋想见汤和，便命他坐车前往觐见。
朱元璋用手抚摸着他，与他详细叙谈家乡故旧以及这些年来兴兵的艰难。
汤和已经不能对答，只是不停地叩首。
朱元璋见此情形，泪流不已，厚赠黄金、布帛作为丧葬费用。
汤和在晚年时，就知道时日不多了。
他有妾百余人，当下全部用钱将她们打发走。
他在朝廷上所得的赏赐，大多分给了家乡的乡亲们。
他每当见到布衣时的故交遗老时，总是显得非常高兴。
公元1395年八月，汤和病逝，终年七十岁，朱元璋下诏追封汤和为东瓯王，谥号襄武。
汤和，在众多的功臣中，是少有的，能够善终之臣。
他之所以能够做到圆满，享受晚年之福，那是因为他做到了一点：功成身退！